Ninguém está a salvo de crimes financeiros. Até os empresários mais diligentes e cautelosos podem se tornar vítimas de esquemas como peculato, fraude usando meios eletrônicos ou lavagem de dinheiro. Para proteger seus negócios, é importante conhecer esses crimes e tomar medidas para reduzir o risco. Aqui estão seis superpotências para proteger seus negócios contra crimes financeiros:
1. Entenda que tipos de crimes financeiros existem.
Existem vários crimes financeiros que os empresários devem conhecer. Entre os mais comuns estão o peculato, a fraude usando meios eletrônicos e lavagem de dinheiro. Cada um desses crimes pode ter um sério impacto nos seus negócios em caso de sucesso.
Por exemplo, o peculato é o roubo de dinheiro da sua empresa. Isso pode ser feito por um funcionário que tem acesso às suas finanças, como contador ou contador. A fraude usando meios eletrônicos de comunicação é o uso de meios de comunicação eletrônicos para realizar fraudes. Isso inclui o envio de contas falsas para sua empresa por e-mail para forç á-lo a transferir dinheiro para uma conta fraudulenta.
Lavar dinheiro é o processo de ocultar fontes ilegais de renda com a ajuda de empresas ou contas legais. Isso pode ser feito criando uma empresa permanente através da qual o dinheiro passará. De acordo com bons especialistas actimizados para serem adiantados aos crimes financeiros, você precisa de tecnologia adaptada, conectada e contextual. Isso significa que você precisa ter um sistema que possa se adaptar rapidamente a novos tipos de crimes financeiros à medida que aparecem.
2. Saiba com quem você está fazendo.
Uma das melhores maneiras de proteger seus negócios contra crimes financeiros é saber com quem você está fazendo. Isso se aplica a clientes e vendedores.
Quanto aos clientes, você deve verificar a personalidade deles e garantir que eles sejam aqueles para quem se dão. Isso pode ser feito exigindo dos clientes para apresentar um certificado de personalidade ao fazer uma compra. Quanto aos vendedores, você deve realizar verificação adequada para garantir que sejam empresas legais. Isso inclui uma verificação de recomendações e confirmação de que a empresa está registrada nas autoridades relevantes.
Além disso, você deve saber sobre bandeiras vermelhas que podem indicar que alguém está tentando cometer um crime financeiro. Isso inclui transferências eletrônicas inesperadas, alterações no esquema de pagamento para fornecedores ou grandes contribuições em dinheiro.
3. Apresente o sistema de controle interno.
Os controles internos são os procedimentos estabelecidos para prevenir e detectar crimes financeiros. Alguns exemplos de controles internos incluem segregação de funções, verificações de antecedentes e processos de aprovação.
Um dos tipos mais importantes de controle interno é a segregação de funções. Isso significa que não apenas uma pessoa, mas várias devem ser responsáveis pelas suas finanças. Dessa forma, se uma pessoa tentar cometer um crime financeiro, terá menos chances de sucesso.
Outro elemento importante do controle interno são as verificações de antecedentes. Isso o ajudará a eliminar funcionários com histórico de crimes financeiros. Além disso, você deve implementar um processo de aprovação para todas as transações financeiras. Dessa forma, você pode evitar qualquer atividade fraudulenta antes mesmo que ela aconteça.
4. Mantenha registros precisos.
Outra forma de proteger sua empresa contra crimes financeiros é manter registros precisos. Isso se aplica tanto à contabilidade financeira quanto à contabilidade do cliente.
Os registros financeiros ajudam você a controlar o dinheiro da sua empresa. Dessa forma, você pode identificar rapidamente qualquer atividade incomum. Os registros de clientes ajudarão você a verificar a identidade de seus clientes. Isso é importante para a triagem de clientes e fornecedores.
Por exemplo, se você receber uma fatura de um comerciante que não conhece, poderá verificar rapidamente seus registros para ver se já fez negócios com ele antes. Se você não encontrar um registro da transação, a conta provavelmente é fraudulenta.
5. Treine seus funcionários.
Uma das melhores maneiras de prevenir o crime financeiro é treinar seus funcionários. Isto inclui treiná-los em controles internos e crimes financeiros.
O crime financeiro pode ter um impacto devastador nos seus negócios. Podem levar a problemas jurídicos, perdas financeiras e danos à reputação. É por isso que é importante tomar medidas para proteger sua empresa contra crimes financeiros. Existem várias maneiras diferentes de proteger uma empresa contra crimes financeiros. Isso inclui due diligence, controles internos, manutenção de registros precisos e treinamento de funcionários. Você também deve considerar um seguro para proteger sua empresa contra crimes financeiros. Lembre-se de que a melhor maneira de proteger sua empresa é prevenir crimes financeiros.
Você também deve ter uma política que proíba os funcionários para participar de crimes financeiros. Essa política deve ser claramente levada à atenção de todos os funcionários. Além disso, é necessário fornecer um procedimento para relatos de supostos crimes financeiros.
Por exemplo, uma “linha de gorjeta” anônima pode incentivar os funcionários a relatar qualquer atividade suspeita. Assim, você pode evitar crimes financeiros antes da comissão. Da mesma forma, você deve ter um processo de investigação de crimes financeiros. Assim, você pode resolver rapidamente quaisquer problemas e tomar medidas disciplinares apropriadas.
6. Decore o seguro.
Outra maneira de proteger seus negócios contra crimes financeiros é emitir um seguro. Existem vários tipos de seguro que podem ajudar.
Em primeiro lugar, você pode garanti r-se com erros e omissões. Esse tipo de seguro o protegerá de todos os erros que você cometerá. Em segundo lugar, você pode obter seguro de fidelidade. Esse tipo de seguro o protegerá das perdas relacionadas ao roubo dos funcionários.
Em terceiro lugar, você pode garanti r-se com crimes. Esse tipo de seguro o protegerá das perdas associadas à atividade criminosa. Finalmente, você pode garantir diretores e funcionários. Esse tipo de seguro o protegerá de quaisquer obrigações que possam surgir como resultado de crimes financeiros.
Esse tipo de seguro ajudará a cobrir os custos legais que você pode suportar. Ele também pode ajudar a pagar por qualquer dano que você possa receber para compensar. Além disso, o seguro pode ajudar a substituir qualquer receita que você possa perder como resultado de crimes financeiros.
O crime financeiro pode ter um impacto devastador nos seus negócios. Podem levar a problemas jurídicos, perdas financeiras e danos à reputação. É por isso que é importante tomar medidas para proteger sua empresa contra crimes financeiros. Existem várias maneiras diferentes de proteger uma empresa contra crimes financeiros. Isso inclui due diligence, controles internos, manutenção de registros precisos e treinamento de funcionários. Você também deve considerar um seguro para proteger sua empresa contra crimes financeiros. Lembre-se de que a melhor maneira de proteger sua empresa é prevenir crimes financeiros.
