O que é KYC e por que é importante para sua conta de criptomoeda?

Descubra o que é o KYC e aprenda sobre o processo de verificação KYC para sua conta no Binance!

Autor: Aaron C,
Editor chefe

Última atualização: 13 de setembro de 2023

Se você costuma visitar o mundo da criptomoeda, provavelmente viu e ouviu com que frequência os termos “KYC” e “AML” são usados. Ambos os termos se tornaram sinônimos de discussões sobre várias forças criptográficas na Internet, além de regras rigorosas que muitas trocas introduzem em suas plataformas.

O que o KYC significa e por que esse é um tópico tão quente? É realmente tão importante para quem procura criptomoedas e o que isso significa para as futuras criptomoedas em geral?

Se você deseja passar por uma verificação completa do KYC ou quiser aprender mais sobre esse conceito como um todo, então você chegou ao endereço! Não vamos perder tempo e passar imediatamente para a discussão do KYC e seu papel no mundo das criptomoedas em geral.

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Índice

• 1. O que é KYC?
• 1. 1. KYC vs AML
• 1. 2. Vários tipos de kyc
• 2. Qual é a diferença entre o KYC associado às criptomoedas?
• 3. Relações conflitantes entre KYC e descentralização
• 4. Como fazer um cheque KYC na binance
• 4. 1. Benefícios da verificação na binance
• 4. 2. Sem kyc – sem serviço
• 4. 3. Kyc Passage on Binance: passo a passo
• 5. Conclusões

O que é KYC?

Vamos lidar com a pergunta fundamental desde o início – o que é KYC?

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KYC significa “Conheça seu cliente”. De fato, este é um conjunto de regras que exigem que as instituições financeiras identifiquem seus clientes. Naturalmente, as plataformas de troca de criptomoedas também se enquadram no guard a-chuva dos serviços financeiros.

Tendo descoberto o valor do KYC, você também deve saber que existem diferentes níveis de gravidade dessas regras. Quanto mais o serviço financeiro for desenvolvido, mais atenção deve prestar a conformidade com a KYC em relação aos seus clientes.

O exemplo mais simples que ilustra meu pensamento são as instituições bancárias tradicionais e as trocas de criptomoedas acima mencionadas. Os bancos têm um dos níveis mais altos de conformidade com KYC – ao abrir uma conta bancária, você deve fornecer à instituição muitas informações pessoais e confidenciais.

Por outro lado, as trocas de criptomoedas, como o Binance, fornecem conformidade com as regras da KYC em um caminho mais suave. Isso se deve à falta de atenção dos reguladores ao mundo da criptomoeda – isso permite que as plataformas de troca centralizadas sejam menos intrusivas em relação às suas informações pessoais.

Este é outro ponto – no mundo das criptomoedas, tudo se resume à centralização. Em particular, apenas os carros de criptografia centralizados usam testes da KYC para seus clientes. Se você usou uma plataforma descentralizada, pode evitar o KYC e manter o anonimato ao negociar criptomoedas e investir.

Parece bom? De fato, este é um tema muito controverso e bilateral. No entanto, falaremos sobre isso um pouco mais tarde – primeiro, vamos lidar com todos os problemas básicos.

KYC vs AML

Além do KYC, outro termo famoso que pode ser encontrado no mundo da criptomoeda é a AML. Embora essas duas abreviações sejam frequentemente usadas como intercambiáveis, quero lhe dizer que não é assim. KYC e AML são muito diferentes um do outro.

A LMA é uma abreviação da “lavagem de dinheiro” (luta contra a lavagem de dinheiro). Este é um termo bastante compreensível, certo?

O relacionamento da KYC e da AML pode ser representado da seguinte forma: “A luta contra a lavagem de dinheiro” é uma categoria enorme e ampla de regras, e “Know Your Client” é um conjunto de regras que se enquadram nessas regras. Em suma, a AML é um termo guard a-chuva e o KYC é uma das principais partes específicas que estão sob este guard a-chuva.

No que diz respeito às criptomoedas, a LMA não é tão relevante. Existem sites de intercâmbio que aplicam regras e normas rigorosas relacionadas à LMA (KYC on Binance – um dos exemplos), mas o próprio conceito se refere principalmente a instituições financeiras maiores e mais estabelecidas.

Vários tipos de kyc

Embora você já tenha entendido o que é o KYC, vale a pena enfatizar que, na verdade, existem vários tipos diferentes (níveis) de verificação KYC, que podem ser usados ​​por uma plataforma de criptomoeda.

Esses tipos são divididos, dependendo de quão rigorosos são e que quantidade de informações necessárias para você – o cliente – para fornecer. De fato, é impossível determinar qual tipo de KYC é usado em uma plataforma de troca específica antes de prosseguir com a auditoria, que é realizada após o registro inicial da sua conta.

Existem vários métodos de segmentação, extração e descrições desses tipos de KYC. Dependendo de onde exatamente você procurará informações na Internet, você encontrará informações diferentes – elas podem confundir rapidamente! Por simplicidade e sequência, usaremos a classificação mais larga e geral:

• Programa de identificação do cliente. Normalmente, o CIP abreviado, o programa de identificação do cliente é o tipo mais simples e compreensível de KYC. Como você pode adivinhar com o nome, envolve a coleta de informações de identificação sobre seus clientes. Geralmente, esta é a primeira parte do maior processo de verificação do KYC, mas em algumas plataformas de troca, tudo termina nisso!
• Due diligence. Como você pode entender a partir do próprio termo, esse tipo de KYC implica o processo de identificação de possíveis problemas antes que eles tenham tempo a surgir. Durante o processo DD, uma instituição financeira pode decidir realizar certas verificações de seus clientes. Seja as instituições bancárias da Binance Cryptocurrency Exchange ou Fiat Banking, essas inspeções geralmente são estritamente associadas a toda e qualquer transação financeira que o cliente pode ou pode ter.

Três processos KYC descritos acima para criptomoedas são, obviamente, extensos, mas eles cobrem todas as principais verificações através das quais o cliente pode passar ao usar uma troca de criptomoedas.

As conclusões mais apreciadas

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Qual é a diferença entre o KYC associado a criptomoedas?

O KYC é um tópico controverso, especialmente no campo das criptomoedas. No entanto, falaremos sobre isso um pouco mais tarde, mas primeiro, vamos decidir o que esse termo significa no mundo das criptomoedas em geral.

Como já mencionado no capítulo anterior, o Kyc da troca de criptomoedas difere do KYC da instituição bancária tradicional ou de qualquer outra instituição financeira. Embora existam muitas diferenças e elas possam parecer confusas para alguém, é importante observar que todas elas resultam do mesmo lugar – diferenças na natureza normativa do ativo.

Com instituições fiduciárias, tudo é extremamente claro. Eles geralmente usam KYC agressivo, pois existem normas e regras claras que determinam todos os detalhes de todo o processo.

No entanto, com as trocas de criptomoedas, a situação é completamente diferente. Dependendo do estado ou do país, você descobrirá que as regras para o comércio de criptomoedas (e até as classes de ativos também!) Versrer também. Alguns países estão menos presos e não exigem trocas para rastrear cada etapa de seus clientes, enquanto outros, pelo contrário, insistem na forte observância do KYC.

No entanto, com a natureza atual do mercado de criptomoedas, parece que uma política de regulamentação específica já está próxima. Isso não é surpreendente – quando os governos fazem do Bitcoin um pagamento legal significa, é natural que as criptomoedas se tornem um tópico que ninguém pode ignorar, mesmo que você realmente queira.

Algumas plataformas de troca (por exemplo, Binance) se comprometeram a ser um exemplo a seguir e decidiram cumprir as regras mais rigorosas do KYC. Isso não apenas garante a segurança dos dados do usuário, mas também permite que as criptomoedas se movam mais suavemente da categoria de conceitos incompreensíveis para a classe estabelecida de ativos ou sistema monetário.

Relações contraditórias entre KYC e descentralização

Honestamente, seria impossível discutir o que o KYC é sem tocar neste tópico específico. Mas não vamos “toc á-lo” – em vez disso, descobriremos a essência dessa contradição e discutiremos os dois lados da disputa.

Como já mencionado no início do artigo, o KYC é frequentemente associado à centralização. Uma empresa centralizada associada a criptomoedas exigirá que seus usuários confirmem o indivíduo antes que eles usassem seus serviços – na maioria dos casos. Isso faz sentido, já que a empresa deve aderir a certas leis e regras.

Por outro lado, as plataformas de negociação de criptomoedas descentralizadas não têm cheques de KYC. Isso significa que você pode negociar criptomoedas anonimamente. Dado que a descentralização é o princípio básico da tecnologia de criptota, em geral, isso parece sem sentido, certo?

Bem, no mundo utópico – sim. No entanto, na realidade, tudo é muito mais complicado.

Primeiro de tudo, as trocas de criptomoedas descentralizadas são frequentemente consideradas inseguras. O anonimato é ótimo, mas também tende a levar ao surgimento de um grande número de atacantes. Você nunca sabe quem está do outro lado da tela – talvez seja uma pessoa legal, mas pode haver um fraudador! Se eles conseguirem roubar seus ativos de criptografia, a plataforma será descentralizada e não haverá como rastrear o ladrão e encontr á-la!

O próximo problema, que é bastante óbvio no exemplo acima, é que você nunca sabe quem está por trás da plataforma de troca descentralizada. Se os proprietários forem anônimos, ninguém será responsável se, digamos, retirar toda a liquidez e fugir com meios do usuário. E esse escândalo não acontecerá pela primeira vez.

Quanto à crítica do KYC, é realmente compreensível – a verificação do KYC identifica o usuário, o que, por sua vez, leva a um confronto direto com a principal filosofia das criptomoedas. No entanto, hoje o mercado de criptomoedas já cresceu a tal ponto que os problemas causados ​​pela descentralização não podem ser ignorados.

O KYC fornece segurança, confiabilidade e responsabilidade. Embora isso, talvez, não seja o ideal para os entusiastas da criptomoeda que desejam que a principal filosofia do conceito permaneça verdadeira, com o endurecimento da regulamentação iminente no horizonte, também é impossível evitar isso.

Na verdade, outro grande fator na confiança duvidosa das pessoas em trocas de criptomoedas usando KYC é o fato de que existem casos frequentes de informações do usuário devido ao fato de que as trocas não são usadas pelas medidas de segurança mais ideais. E aqui novamente a falta de regulamentação no setor é afetada – as plataformas de troca individuais estão inclinadas a fazer concessões quando se trata da confidencialidade e segurança dos dados do usuário, e os hackers habilmente usam isso.

Para evitar isso, sempre escolha uma plataforma de troca confiável na qual você negociará criptomoedas. Um ótimo exemplo aqui é a Binance – a maior troca de criptomoedas do mundo (por capitalização de mercado). A Binance usa apenas as melhores medidas de segurança de dados e não possui histórico de hacks, violações ou vazamentos de dados do usuário para terceiros.

A propósito, vamos discutir o Kyc Binance KYC – esta é uma plataforma de criptomoeda ideal para ilustrar todos os pontos que discutimos até agora.

Como fazer um cheque KYC na Binance

Como o Binance é um nome grande no mundo das criptomoedas, é provável que você escolha essa plataforma como o principal centro de comércio de criptomoedas. No entanto, para negociar no site, você precisará passar por todos os cheques do KYC necessários.

Desde agosto de 2023, a Binance dobrou sua posição no KYC, exigindo de todos os novos usuários que passem a verificação intermediária, a fim de obter acesso a quaisquer serviços propostos pela empresa. Até este ponto, havia certas restrições para novos usuários, mas eles ainda podiam participar de alguns tipos de comércio e gerenciamento de fundos.

Binance afirma que tomou essa decisão para fortalecer medidas para garantir a confidencialidade e a segurança dos dados do usuário, bem como para cumprir as leis em constante mudança da KYC e da AML. Isso sugere que a empresa aceita sua natureza centralizada e cuida de seus usuários e de suas informações.

Benefícios da verificação na binance

Antes de passar para o processo KYC-Confidence on Binance, vejamos a lista de vantagens para aqueles que escolhem o Binance como a plataforma principal para a troca de criptomoedas.

Se você não levar em consideração a verificação do nível corporativo, existem dois tipos de KYC que você pode ir ao Binance – verificado e verificado Plus. A maioria dos amantes aleatórios de criptomoedas provavelmente ficará satisfeita com as vantagens recebidas da verificação da sua conta usando as verificações iniciais de nível, mas se você é um comerciante ativo, convém passar por todo o processo.

Para passar pelo processo “verificado” do KYC, você precisará fornecer seus dados pessoais, uma fotografia de certificados de personalidade e aprovar um reconhecimento de uma pessoa. Se você deseja passar pelo procedimento verificado mais, também precisará fornecer a confirmação do endereço.

Tendo verificado sua conta usando o nível inicial de KYC, você receberá os seguintes privilégios:

• US $ 50. 000 por dia para depósitos fiduciários e remoção de fundos;
• Depósitos ilimitados de criptomoeda;
• Saída diária de criptomoeda na quantidade de 100 BTC;
• Transações P2P ilimitadas;
• Cartão de LPD/OTC/Binância.

Depois disso, no programa Verified Plus, todas as vantagens acima permanecem as mesmas, com exceção dos primeiros limites dos depósitos fiduciários e remoção de fundos. Se você fornecer confirmação de residência, os limites para entrar e retirada de fundos aumentarão quatro vezes – de US $ 50. 000 para US $ 200. 000 por dia.