Lavagem de dinheiro da criptomoeda – atividade criminosa na transferência de fundos fiduciários para a criptomoeda e movend o-os através de vários canais.
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Vamos descobrir o que é a lavagem de dinheiro da criptomoeda, a determinação da criptomoeda, o que é lavagem de dinheiro da criptomoeda e todos os outros fatos detalhados.
Lavar dinheiro é um crime financeiro definido como o processo de obter uma grande quantia de dinheiro adquirida ilegalmente, geralmente como resultado do tráfico de drogas ou das pessoas, e uma tentativa de criar a impressão de que eles vieram de uma fonte legal.
Os crimes relacionados à lavagem de dinheiro da criptomoeda estão comprometidos com intenções semelhantes. No entanto, durante esse processo, os criminosos pegam dinheiro fiduciário e o convertem em criptomoeda. Em seguida, eles direcionam a criptomoeda de várias maneiras para esconder traços e tentar dar sua origem à aparência da legalidade.
A criptomoeda geralmente se torna objeto de possíveis crimes associados à lavagem de dinheiro, principalmente devido à natureza descentralizada das transações financeiras com base no blockchain e no anonimato, geralmente associado à criptomoeda. As instituições governamentais e financeiras levam em consideração a volatilidade do mercado de criptomoedas ao discutir possíveis ameaças de lavagem de dinheiro.
No entanto, as transações de Bitcoin podem ser rastreadas através da blockchain e vinculadas a endereços específicos das carteiras de criptomoeda.
Em 2021, o Darkside Hacker Group tentou resgatar o sistema de oleoduto colonial de oleoduto colonial que conduz petróleo. O FBI rastreou a transação na blockchain para a carteira contendo 63 Bitcoin (BTC) e começou a extrair moedas usando uma chave fechada da carteira. Este caso enfatizou a possibilidade de rastrear transações financeiras na blockchain.
Lavagem de dinheiro através de bitcoin
No início da formação de uma moeda digital com base na blockchain Bitcoin, foi usada por alguns atacantes com fins criminais, inclusive para lavar dinheiro. Um dos casos mais notáveis foi a Rota da Seda, o Darknnnok usado para comprar bens ilegais, a maioria dos quais eram drogas.
Embora a plataforma tenha sido fechada, em 2020 o governo dos EUA apreendeu os Bitcoins da Silk Road no valor de mais de US $ 1 bilhão. A operação foi chamada “a maior apreensão de criptomoeda da história”.
Casos de lavagem de dinheiro da criptomoeda levaram ao fato de que muitos países adotaram leis para combater a lavagem de dinheiro (AML) destinadas a criptomoedas. Medidas obrigatórias para cumprir a legislação, como a Know Your Client (KYC), foram introduzidas para garantir a transparência e impedir operações ilegais.
Tais regras foram aplicadas a plataformas de troca de criptografia, uma vez que essas plataformas virtuais são os principais locais para a compra de criptomoedas. Os dados fornecidos por plataformas de troca de criptografia, como o Coinbase, permitem rastrear transações suspeitas.
Os criminosos tentaram usar o Bitcoin para esconder vestígios de operações ilegais, movendo fundos. Depois de converter dinheiro fiduciário em criptomoedas, eles mudam várias vezes e o trocam entre diferentes criptomoedas. O processo de troca foi projetado para dificultar a detecção e rastreamento dos fundos da cadeia.
No final do procedimento, os produtos de criptomoeda trocam de volta à moeda fiduciária. Nesse caso, o dinheiro parece fundos legais comprados com criptomoedas.
Segundo as Nações Unidas, cerca de 1, 3 trilhão de dólares são lavados anualmente. Esse valor é de aproximadamente 3 % do produto interno bruto global (PIB). É bastante difícil rastrear e estabelecer o que a participação na lavagem de dinheiro global é bastante difícil. No entanto, supõ e-se que essa ação seja muito menor em comparação com eles.
Moedas particulares
Em fevereiro de 2022, existem cerca de 10. 000 criptomoedas no mundo. Dada essa quantidade, alguns deles podem ser mais fáceis de usar para lavar dinheiro do que outros. Novas criptomoedas são desenvolvidas de tal maneira que são mais fáceis de rastrear e mais fáceis de usar em atividades criminosas.
Aproximadamente 90 % da lavagem de dinheiro e outras ações criminais ilegais no Darknet são realizadas transferindo ativos de um endereço para outro, o que torna o Bitcoin a opção mais comum para o crime cibernético.
Para suportar a rastreabilidade do Bitcoin, foram desenvolvidas moedas confidenciais. Moedas de confidencialidade são ativos de criptomoeda que são projetados para garantir um nível mais alto de anonimato, segurança e privacidade. Eles são muito mais difíceis de regular. Monero, Zcash e Grin são uma das moedas confidenciais mais populares.
Monero
Monero é descrito como uma criptomoeda segura, privada e implacável. Seu recurso distinto é o anonimato fornecido aos usuários – os observadores não podem decifrar o endereço do Monero e as informações contidas neles, como as somas de transações, saldos ou histórico.
Monero é considerado um dos exemplos mais famosos de moedas de privacidade. É citado nas grandes plataformas de troca de criptomoedas. Em termos do número de desenvolvedores, Monero ocupa o terceiro lugar no mundo das criptomoedas, perdendo apenas para Bitcoin e Ethereum.
Zcash
O ZCASH é uma criptomoeda com base na base de código Bitcoin. É uma plataforma incomum para transações privadas usando a verificação de zero evidência (ZKP). Graças ao ZKP, nenhuma informação sobre o lado da troca ou a soma da transação pode ser divulgada.
Como o Bitcoin, o ZCash tem uma oferta comum fixa limitada a 21 milhões de unidades. Ao contrário de outras moedas que fornecem confidencialidade, o ZCASH oferece divulgação seletiva de informações, que permitem aos usuários confirmar pagamentos para os fins de auditoria e conformidade com os requisitos para combater a lavagem de dinheiro ou a legislação tributária.
Sorriso
O Grin oferece aos usuários uma rede de código aberto e várias ferramentas para garantir a confidencialidade, com a qual você pode apagar todos os dados sobre transações anteriores de uma blockchain sem preconceito à segurança da rede.
O protocolo Grin Mimblewimble ajuda a criar blocos mais compactos e garante que o blockchain conterá apenas informações importantes, reduzindo assim o número de recursos de computação necessários. O Minblewimble Blockchain não contém endereços identificados ou usados repetidamente, e apenas seus participantes podem ver dados de transação.
Regras de criptomoeda
Apesar do fato de o Bitcoin ter sido criado em 2009, ainda não existe uma única regulamentação global de criptomoeda. Muitos países estão trabalhando em leis e regras e também desenvolvem novos sistemas de classificação de criptomoedas.
O foco da atenção de muitos atos regulatórios é a tributação dos ativos obtidos do comércio de bitcoin ou de outras criptografia. Devido à descentralização das moedas digitais, elas geralmente se tornam objeto de críticas em conversas sobre sonegação de impostos.
Com o crescimento da popularidade das criptomoedas, autoridades fiscais como IRS e SEC estão trabalhando na criação de novas regras tributárias sobre criptografi a-atores e salários denominados em criptomoedas.
As regras para mineração e comércio de criptomoedas também são desenvolvidas, dada sua importância imediata para o mercado de criptomoedas. As empresas que decidiram adicionar bitcoin ou outras criptomoedas ao seu equilíbrio estarão sujeitas a regulamentação.
As plataformas de troca de criptomoedas também consideram a possibilidade de introduzir novas regras. Esper a-se que eles forneçam melhor proteção contra a sonegação de impostos e violações financeiras.
Trocas de criptomoedas centralizadas ajustáveis
As plataformas centralizadas de troca de criptomoedas (CEX) são reguladas. Eles cumprem as leis de criptomoeda em sua jurisdição e concordam com as autoridades oficiais de supervisão. A disponibilidade de trocas centralizadas de criptomoedas pode variar de acordo com as regiões, dependendo das leis locais e de sua conformidade.
Entre as trocas ajustáveis que foram aprovadas pela SEC nos EUA – Binance. us, Coinbase, Gemini e Kraken. As imagens de criptografia ajustáveis, em regra, têm uma reputação maior entre os legisladores e recebem uma grande participação de mercado nos Estados Unidos.
As plataformas de troca centralizadas, em regra, têm as regras que devem seguir, estabelecidas pelo governo do país. Para evitar atividades financeiras ilegais, as trocas centralizadas de criptomoedas devem cumprir as regras para combater a lavagem de dinheiro e “conhecer seu cliente”.
Trocas de criptomoedas não regulamentadas e descentralizadas
Algumas plataformas de troca de criptomoedas não exigem que seus usuários cumpram regras como a política da KYC. No entanto, essas plataformas ainda devem cumprir algumas regras estaduais. Bybit, Nominex e Binance. com (que não devem ser confundidos com binance. us) não exigem que seus usuários forneçam informações para verificar o KYC.
As plataformas descentralizadas de troca de criptomoedas (DEX) não são regulamentadas e não possuem uma única estrutura centralizada que possa ser responsabilizada por atividades ilegais. No entanto, as informações sobre transações nessas plataformas ainda podem ser notadas.
