Diversificação do portfólio: o que, por que e como

Nesta seção, consideraremos a definição de diversificação do portfólio e por que a diversificação é importante para um portfólio de investimentos!

A diversificação do portfólio e seus métodos é uma das habilidades mais importantes que cada comerciante deve dominar. CryptoTraining é quase um sinônimo de palavras “arriscadas”, e é por isso que a diversificação do portfólio é tão importante. Ela reduz o risco.

Apesar de sua importância óbvia, a diversificação do portfólio é frequentemente negligenciada, especialmente para iniciantes. Veja bem, age com cuidado e calcule seus movimentos não é algo que se torna popular. Portanto, depois de passar algum tempo na Internet em um espaço criptográfico, um iniciante pode concluir que isso não é tão importante. E será um grande erro!

Nesta seção, determinaremos a diversificação do portfólio, consideraremos 5 métodos de diversificação do portfólio e responderão à pergunta por que a diversificação é importante para o portfólio de investimentos. No final, o principal objetivo da diversificação do portfólio é tornar os investimentos mais seguros e atenciosos, além de aumentar o nível do seu jogo de negociação!

Esclarecimento em vídeo: Diversificação do portfólio: o que, por que e como

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5 Melhores estratégias para diversificação do portfólio de criptomoedas (explicação animada)

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Determinação da diversificação do portfólio

Vamos iniciar esta seção determinando a diversificação do portfólio.

Na sua essência, a diversificação do portfólio é uma estratégia de gerenciamento de riscos. Aqueles que praticam essa estratégia distribuem investimentos entre vários ativos e, assim, reduzem o risco geral associado ao investimento.

O risco é reduzido ao investir em vários tipos de ativos que não estão intimamente relacionados entre si. Se um dos investimentos falhar, o restante tem a chance de permanecer à tona e ainda melhor – obter lucro que equilibre a perda do investimento anterior e malsucedido.

A sabedoria do provérbio “não coloca todos os ovos em uma cesta” o possível, reflete a idéia de diversificação do portfólio. Mas aqui vamos olhar para um exemplo mais moderno, mas preciso.

Imagine viajar para outro país. Você manteria todos os seus itens essenciais, como passaporte, cartões de crédito e dinheiro, em um só lugar, como uma mochila? Se for roubado, você terá muitas dificuldades.

Portanto, o melhor a fazer é diversificar seu portfólio de viagens e colocar seus objetos de valor em lugares diferentes. Por exemplo, em uma carteira, mochila ou até mesmo no cofre de um hotel.

É claro que as criptomoedas são uma indústria relativamente nova e a diversificação de portfólio parece um pouco diferente do sentido tradicional. Normalmente, essa estratégia envolve distribuir seus investimentos entre diferentes tipos de ativos, como ações, títulos, imóveis e dinheiro.

Quando se trata de criptomoedas, os mesmos princípios se aplicam, apenas assumem uma forma diferente. No espaço das criptomoedas, a diversificação do portfólio é praticada ignorando o fato de que existem muitas criptomoedas diferentes.

Portanto, investir em uma variedade de moedas, como Bitcoin, Ethereum e muitas outras, reduz o risco de vincular seu bem-estar financeiro a uma única criptomoeda.

Vejamos um exemplo da vida real. Em 2022, aqueles que investiram a maior parte de suas economias no token FTX receberam uma dura lição de vida. Assim que surgiu a notícia de que a exchange de criptomoedas FTX estava com problemas financeiros, o preço do token nativo da exchange despencou e nunca mais se recuperou.

Em 8 de novembro de 2022, o token FTX ainda era negociado por mais de US$ 22. Dois dias depois, seu preço estava pouco acima de US$ 2.

Assim, as pessoas que investiram desnecessariamente neste token específico viram seu portfólio encolher dez vezes. No entanto, aqueles que investiram no token FTX, mas este era apenas parte de seu portfólio diversificado, não enfrentaram o fim de suas carreiras de investimento em criptografia.

Esta história ilustra perfeitamente que o principal objetivo da diversificação de carteiras é reduzir o risco, que, infelizmente, está em toda parte quando se trata de criptomoedas.

Dito isto, posso dizer com segurança que a definição de diversificação de carteira inclui neutralizar as ameaças que advêm do facto de o mercado de criptomoedas ser tão volátil e imprevisível.

Obviamente, a diversificação do portfólio não é uma solução para todos os problemas do mundo da criptomoeda. Às vezes, mesmo as decisões de diversificação mais sofisticadas não podem ajudar os investidores a evitar perdas.

Às vezes, toda a indústria simplesmente sofre colapso e cada moeda fica vermelha. Mas mesmo nesses casos, um portfólio diversificado fornece maior estabilidade e menos riscos do que investir em uma criptomoeda.

Ok, tendo dito isso, podemos nos afastar da teoria e seguir para a prática. Vejamos os métodos reais de diversificação do portfólio. Considere 5 técnicas de diversificação de portfólio.

Técnicas de diversificação de portfólio de criptomoedas

Quando se trata de “não coloque todos os ovos em uma cesta”, há muitas maneiras de fazer isso. O mesmo se aplica às técnicas de diversificação do portfólio de criptomoedas. Apesar das diferenças, essas técnicas ajudam os comerciantes a alcançar uma distribuição equilibrada de seus ativos e reduzir o risco inerente às criptomoedas.

Distribuição de ativos criptográficos

O primeiro é o mais compreensível. Esta é a técnica de distribuição de ativos, que consiste no fato de você simplesmente distribuir seus atores criptográficos. Em vez de uma criptomoeda, você escolhe vários. Você escolhe moedas ao seu gosto, com base em sua capitalização de mercado, preço, comunidade, potencial de moedas e outros fatores semelhantes, não menos importantes.

Obviamente, muitos concordarão que a maneira mais segura é investir nas criptomoedas mais autoritárias, como Bitcoin ou Ethereum. Investir em ambas as criptomoedas, e não um, se tornará um passo em direção à diversificação do portfólio.

No entanto, além disso, os comerciantes consideram a possibilidade de investir em outras moedas menos conhecidas. Essas moedas são mais baratas, talvez mais voláteis e têm um menor valor de mercado.

Mas eles têm outra coisa – potencial de crescimento. Ao diversificar sua pasta e direcionar parte dos fundos para essas moedas, você espera uma lucratividade mais alta e, embora parte do seu dinheiro seja investida nos gigantes da indústria, você equilibra o risco que ocorre ao investir em pequenas moedas.

Essa técnica é frequentemente acompanhada por uma regra de 80/20. Isso significa que 80% de seus investimentos devem ser direcionados a grandes moedas e os 20% restantes- em moedas médias e baixas. Destacando esse interesse, os comerciantes minimizam o risco, mas continuam correndo riscos para ver como pequenas moedas voam para o céu.

Diversificação do setor

A segunda técnica é conhecida como diversificação setorial. Como o nome sugere, envolve investir suas criptomoedas em diversos setores. Desta forma, em vez de simplesmente investir em moedas com base no seu preço e capitalização de mercado, obtém informações mais específicas.

Por exemplo, além de moedas de grande capitalização, você investe em stablecoins, moedas de privacidade, tokens de exchange, NFTs ou no próprio setor DeFi, como se tornar um staker.

Esta técnica permite que os investidores reduzam ainda mais o risco associado ao investimento em criptografia. Por exemplo, se o mercado de NFT congelar repentinamente e as pessoas perderem o interesse em comprar novos NFTs, os comerciantes que diversificarem as suas carteiras em diferentes sectores serão capazes de evitar a crise.

Diversificação geográfica

Em seguida temos a diversificação geográfica. Mais uma vez o nome fala por si. Essa técnica envolve levar em consideração mais um fator: de qual região vem a moeda ou token. Apesar da natureza global das criptomoedas, cada moeda é emitida num país separado, o que significa que o emitente da moeda está sujeito à legislação nacional do seu país.

Então, imagine que você está investindo na criptomoeda de sua preferência. Ela parece promissora, tem muito potencial e não parece haver muito com que se preocupar. E então, do nada, surge a notícia de que o governo proibiu as criptomoedas em algum país, e acontece que a moeda que você escolheu foi emitida lá.

De repente, os problemas regulatórios tornam-se um grande obstáculo que estraga a dinâmica aparentemente apolítica do mercado. Portanto, uma abordagem criteriosa e uma avaliação do aspecto geográfico na escolha de onde investir é o que torna útil a técnica de diversificação geográfica.

Diversificação por estilo de investimento

A seguir, vamos falar sobre diversificação entre estilos de investimento. Esta técnica é um pouco mais complexa porque exige que os traders compreendam as diferenças entre os diferentes estilos de investimento.

Por exemplo, os traders podem alocar parte dos seus investimentos em ativos com base no seu valor atual, e outra parte em ativos com base no potencial de crescimento, participando sempre ativamente no chamado Momentum Investing. Isso significa que eles devem estar constantemente atentos a sinais que ajudem a determinar quais ativos podem estar passando por um impulso repentino de alta nos preços.

Outros podem simplesmente não ter tempo para isso. Portanto, eles podem incorporar o HODLing em seu estilo de investimento. Simplesmente adquirir e manter certos activos na esperança de que tenham retorno a longo prazo, enquanto adquire continuamente outros activos com base no seu valor, crescimento, e assim por diante.

Alocação de ativos Stablecoin

E por fim, a técnica mais tradicional de diversificação de portfólio. Isso significa que envolve a alocação ativa de seus ativos em moedas vinculadas a moedas fiduciárias tradicionais. Estou falando de stablecoins. Esta técnica permite que os traders mantenham distância das tempestades de volatilidade que estão sempre presentes no mercado de criptomoedas.

Um comerciante que investe em moedas estáveis ​​não espera que elas gerem rendimentos porque obviamente as moedas estáveis ​​têm um preço fixo. No entanto, possuir stablecoins lhe dá a capacidade de entrar rapidamente no mercado de criptomoedas quando surgir uma grande oportunidade.

Essa técnica permite que os traders economizem tempo porque a troca de stablecoins por outras criptomoedas é um processo mais rápido do que passar por todo o processo de compra com moeda fiduciária.

A propósito, se você acha que seu conhecimento sobre stablecoins precisa ser atualizado, não deixe de conferir meu canal – há uma seção dedicada exatamente a esse assunto!

Resumindo

Então chegamos ao final desta seção. Espero que agora você tenha uma melhor compreensão da definição de diversificação de portfólio e por que a diversificação é importante para uma carteira de investimentos.

À medida que a indústria das criptomoedas evolui, as formas e métodos de diversificação de ativos também mudarão, mas por enquanto, estes métodos que apresentei hoje estão entre os mais populares, confiáveis ​​e praticados na indústria.