Fazer as malas e mudar para outro país para evitar impostos criptográficos? Claro, esta é uma opção, mas existem maneiras mais convenientes.
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Quarta-feira
11 minutos
Nesta seção, direi como você pode evitar o pagamento de impostos sobre criptomoedas, e legalmente!
Impostos não são o assunto mais divertido para ninguém. Muitas vezes são complexos e confusos, mas também exigem que todos paguem. Com isso em mente, existem várias maneiras de evitar o pagamento de impostos sobre criptomoedas, ou pelo menos reduzir o valor que você terá que pagar.
Dito isto, devo observar que quando digo “evite pagar impostos”, quero dizer apenas formas 100% legais de fazê-lo. Além disso, nenhuma das informações nesta seção deve ser considerada um conselho fiscal – estou simplesmente compartilhando algumas informações interessantes sobre o sistema tributário e as lacunas que existem nele.
Nesta seção, direi quais são as leis tributárias sobre criptomoedas nos Estados Unidos e como você pode evitar legalmente os impostos sobre criptomoedas.
Explicação do vídeo: técnicas jurídicas básicas para evitar impostos sobre criptomoedas
Ler não é sua praia? Assista ao vídeo explicativo “Métodos legais básicos para evitar impostos sobre criptomoedas”.
Como evitar impostos sobre criptomoeda (formas legais)
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O que são impostos sobre criptomoedas?
Nos Estados Unidos, a organização responsável pela arrecadação de impostos é chamada de IRS, ou Internal Revenue Service. Todos os anos, os residentes do país devem pagar impostos ao IRS – incluindo criptomoedas.
Para continuar, você precisa entender um termo fundamental – ganhos de capital.
Então, imagine que você comprou um carro em janeiro. O valor do carro aumentou ao longo do ano porque o fabricante anunciou que este modelo específico seria descontinuado. Se você decidir ficar com o carro, está tudo bem – você não precisa pagar nada à administração fiscal.
Porém, se você acabar vendendo o carro por mais do que pagou por ele, o lucro será considerado um ganho de capital. Este ganho é tributável.
Os impostos sobre criptomoedas funcionam da mesma maneira. Se você comprou Bitcoin por, digamos, US$ 1. 000, e no final do ano seu BTC valia US$ 1. 500, então vendê-lo estaria sujeito a imposto sobre ganhos de capital de US$ 500 – matemática simples!
É aqui que aparece a primeira brecha para evadir impostos sobre criptomoedas – HODLing. Não quer pagar impostos? Apenas não venda seu Bitcoin!
Se você decidir manter suas criptomoedas, não importa quanto seu valor aumente durante o ano, você não terá que pagar impostos sobre elas. O imposto sobre ganhos de capital só é devido se você decidir fazer uma venda.
Além do imposto sobre ganhos de capital, você também deve estar ciente de que a negociação de criptomoedas é considerada um fato tributável aos olhos das autoridades fiscais. Então, se você pegar seu Bitcoin e trocá-lo por Ethereum, essa transação será tributada no final do ano.
Os impostos para este tipo de transação serão calculados no momento em que a transação ocorrer. Digamos que você trocou US$ 100 BTC por US$ 100 ETH em abril. No final do ano, o mercado de criptomoedas sofreu uma queda de preços e a mesma quantidade de ETH agora vale US$ 20. Você ainda terá que pagar impostos como se valesse US$ 100, já que o imposto foi calculado no momento da transação!
Como a repartição de finanças saberá que você fez essa transação? Se você negocia em bolsas centralizadas como Binance ou Coinbase, sua atividade será automaticamente reportada às autoridades fiscais. Se você fez uma negociação em uma bolsa descentralizada como o Uniswap, você é responsável por reportar suas negociações à instituição financeira.
O que acontece se você decidir não relatar essas transações? Para começar, é ilegal e pode causar grandes problemas. À medida que o rastreamento de criptomoedas se torna mais avançado, o risco de evitar impostos desta forma também se torna muito maior!
Voltando ao imposto sobre ganhos de capital, na verdade existe uma maneira de reduzir os impostos quando você vende criptomoedas – é chamado de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo. Veja, este é o benefício do HODLing, ao longo do tempo – se você mantiver e não vender suas criptomoedas por pelo menos um ano após comprá-las, seus impostos sobre ganhos de capital serão muito menores!
Para entender melhor isso, você precisa primeiro entender a diferença entre impostos sobre ganhos de capital de curto e longo prazo.
O imposto sobre ganhos de capital de curto prazo é cobrado se você mantiver seu ativo – digamos, Bitcoin – por um curto período de tempo e depois vendê-lo. Se ocorrer no mesmo exercício fiscal, é considerado um ganho de capital de curto prazo. Naturalmente, existem vários detalhes envolvidos neste processo, e você deve sempre realizar uma pesquisa aprofundada antes de tomar qualquer decisão – isso não é um conselho fiscal, lembre-se!
Os impostos sobre ganhos de capital de longo prazo aplicam-se a pessoas que optam por manter seus ativos… bem… Longo prazo! Em muitos casos, “longo prazo” significa um período superior a um ano. Portanto, se você mantiver Bitcoin por mais de um ano, seu imposto sobre ganhos de capital será significativamente menor.
Sua taxa de imposto real dependerá de sua renda anual. No entanto, em muitos casos, os impostos sobre ganhos de capital a longo prazo podem ser metade dos impostos a curto prazo. Portanto, embora você ainda tenha que pagar impostos, eles serão muito menores do que você pagaria no primeiro ano!
Outra forma de evitar legalmente os impostos sobre criptomoedas, que, infelizmente, é familiar para muitos investidores em criptografia. Para evitar o pagamento de impostos do ano, suas perdas devem ser maiores que seus lucros.
Digamos que você comprou Dogecoin por US$ 100 no meio do ano. Os preços eram muito voláteis e em algum momento você simplesmente decidiu dar uma mordida e vender seu Doge por US$ 70, tendo um prejuízo de US$ 30. Essa perda pode ser deduzida dos impostos no final do ano.
Naturalmente, este não é um cenário ideal. No entanto, se você se encontrar em uma situação semelhante, pelo menos poderá se consolar com o fato de que possíveis impostos serão reduzidos ou totalmente eliminados.
Além disso, uma das formas mais radicais de evitar o pagamento de impostos sobre criptomoedas nos Estados Unidos é deixar o país. Muitas pessoas que ganharam muitas criptomoedas preferem viajar e morar no exterior, em países com leis tributárias mais favoráveis. Se falamos dos EUA, então um dos destinos mais populares para este tipo de viagem é Porto Rico.
Como você provavelmente concordará, este é realmente o último recurso para evitar o pagamento de impostos nos Estados Unidos. No entanto, não esqueça que existem detalhes adicionais nessa lacuna! Para começar, na maioria dos países você terá que passar algum tempo lá e registrar-se no país para que os benefícios fiscais sejam aplicados a você.
Além disso, se você está vendendo criptomoedas há algum tempo e conseguiu acumular condições bastante grandes graças a isso, ainda precisa pagar impostos nos Estados Unidos, mesmo se decidir deixar o país.
Outra maneira de afastar os impostos sobre criptomoedas, que está se tornando cada vez mais popular, é a criação de sua própria criptomoeda Roth Ira. Aqui terei que me tornar um pouco mais técnico, tão tolerado. E lembr e-se – tudo isso não é um conselho fiscal, e esse material deve ser considerado apenas como educacional!
Portanto, o IRA tradicional é uma “conta de pensão individual”. Esse conceito está cercado por muitas regras e nuances técnicas, mas se for mais simples, você deve saber que o IRA é uma conta de investimento que permite que você investir na aposentadoria. O principal aqui é que, até você se aposentar e decidir pegar o dinheiro, tudo o que você investe é tributado.
Suponha que você decidiu colocar US $ 1000 no IRA. Quando chegar a hora de pagar impostos, você pode subtrair esses US $ 1. 000 de seus impostos na forma de uma “perda”. Ira, por assim dizer, diz: “Ei, ainda não pague impostos com esse dinheiro – você os pagará quando pegar o dinheiro no futuro”.
Com Roth Ira, tudo é o mesmo, com exceção de um detalhe – você paga impostos agora e depois recebe dinheiro sem pagar impostos por eles. Então, esses 1000 dólares que você investe? Este ano, eles não serão deduzidos de seus impostos, mas quando esses investimentos crescerão, você atingirá a idade da aposentadoria e deseja obter dinheiro, você não precisará pagar impostos.
Assim, a principal diferença entre eles é que, no caso do IRA, você paga impostos depois e no caso de Roth Ira – agora.
Outro ponto que deve ser mencionado é que sua conta do IRA também pode ser considerada uma conta poupança. Ou seja, você coloca dinheiro, paga impostos deles este ano e, em seguida, pode retirar esse dinheiro a qualquer momento sem pagar impostos por retirar fundos dentro do valor que você colocou lá!
Uau, eu admito que o IRA é um dos aspectos mais difíceis do mundo tributário. Na verdade, omito muitos detalhes e dou apenas uma imagem geral para que você possa pelo menos entender os fundamentos do conceito.
Tudo isso nos leva à questão da criptomoeda Roth IRA. Você pode criar uma conta de criptomoeda Roth IRA para investir em seu fundo de pensão.
Obviamente, antes de fazer isso, você precisa ter em mente alguns pontos. Primeiro de tudo, a criptomoeda Roth Ira só faz sentido se você acredita que o custo das criptomoedas no futuro será maior do que agora, e também que você estará em uma área tributária mais alta quando se aposentar, em comparação com isso, em comparação com onde você está agora.
No entanto, se você tiver sorte e planejar estrategicamente, poderá evitar muitos impostos potenciais de criptomoeda, abrindo a conta de criptomoeda do IRA!
Outra maneira importante de afastamento legal dos impostos sobre criptomoedas são os empréstimos. Mais precisamente, estou falando sobre obter um empréstimo para comprar criptomoedas.
Quando você toma um empréstimo, digamos, um carro, este carro atua como uma fiança no seu empréstimo. O mesmo acontece com as criptomoedas – se você aceitar um empréstimo para comprar Bitcoin, este BTC atuará como uma fiança no seu empréstimo.
Agora, o que você compra para dinheiro emprestado não é tributado. Assim, o BTC que você comprou não é tributado! Você pode us á-los (troc á-los, investir etc.) e obter benefícios sem pagar impostos.
Obviamente, isso está associado a certos riscos e, para não se enquadrar em uma situação financeira difícil, é necessário realizar um estudo apropriado. Tomar um empréstimo de criptomoeda é realmente muito mais fácil do que você pensa, mas isso deve ser feito apenas para as criptomoedas que você realmente acredita e quais são projetos de longo prazo!
Até esse ponto, examinamos as várias maneiras mais populares de como evitar impostos sobre criptomoedas e completamente legalmente. Então, qual desses métodos parece o mais lógico?
Pessoalmente, acredito que a melhor maneira de evitar impostos de criptomoeda de maneira legítima é manter sua criptomoeda por um longo tempo. Se você comprou moedas e tokens que apresentam projetos nos quais acredita sinceramente, também acreditará que esses ativos aumentarão de preço ao longo do tempo.
E como a introdução maciça de criptomoedas é um tópico quente, quem sabe – talvez no futuro os impostos sobre criptomoedas geralmente cancelem? Ou, pelo menos, se você mantiver a criptomoeda por um longo tempo, talvez os impostos se tornem muito mais baixos do que agora – é isso que você deve esperar!
